قطاع التأمين المصري.. نجاحات متتالية وخطط مستقبلية طموحة

علاء آلزهيري:

 أهم أولويات قطاع التأمين توسيع نطاق الوصول إلى المجموعات السكانية التي لا تصل إلى خدمات التأمين

 قطاع التأمين قادر على استكشاف قنوات التوزيع المبتكرة ، وتحسين إمكانية الوصول إلى خدمات التأمين وتعزيز الكفاءة التشغيلية

 

 586.1 أقساط التأمين الدقيقة في مصر خلال 2023/2024

 

الإسلام عزام:

 تشريع القتال الذي ينظم التأمين اللانهائي خلال الفترة المقبلة … وتنفيذ قرار حوكمة الشركات قريبًا

 

 يحقق نشاط التأمين الزراعي أقساطًا تبلغ 123 مليون جنيه خلال عام 2024 مقارنة بـ 117 مليون جنيه خلال عام 2023

 

كشف المؤتمر الرابع للتأمين ، والتأمين الصغير والمؤتمر الإقليمي العاشر لإدراج التأمين في إفريقيا والشرق الأوسط (AFCII) 2025 ، عن العديد من الأرقام والمؤشرات المتعلقة بسوق التأمين في مصر ، من خلال كلمات قادة القطاع ، بقيادة علاء آأهير ، رئيس اتحاد الشركات المصورة.

 

 

قال علاء آلزري إن مؤتمر التأمين الصغير لهذا العام يكتسب هذا العام ، حيث يجسد نموذجًا متميزًا للتعاون العالمي ، حيث ينظم اتحاد شركات التأمين المصرية هذا المؤتمر بالتعاون مع مؤسسة ميونيخ ري ، و Finnprobity Solutions وشبكة التأمين الدقيقة. وأضاف أن المؤتمر يوفر منصة فريدة للحوار وتبادل المعرفة بين عدد من القادة البارزين وخبراء صناعة التأمين من جميع أنحاء العالم. وأنه على مدى ثلاثة أيام ، سيتلقى المشاركون موضوعًا علميًا غنيًا من خلال برنامج المؤتمر الذي تم إعداده بعناية فائقة وتم تصميمه لزيادة القيمة العلمية والعملية المقدمة إلى 350 مشاركًا يمثلون 30 دولة.

 

وتابع: "لأول مرة في تاريخ هذا المؤتمر ، يشرفنا أن نستضيف 35 من المتحدثين المحليين والإقليميين والدوليين ، والذين سيساهمون في إثراء جلسات المؤتمر مع تجاربهم ورؤىهم. بالإضافة إلى ذلك ، تم تقديم ورش العمل التدريبية في اليوم السابق للمؤتمر ، وسيتم منح المشاركين في ورش العمل هذه شهادات تقدير للمشاركة في ورش العمل هذه".

 

 

وأشار إلى جلسة مغلقة لمجموعة من السلطات الإشرافية المرموقة ، والتي تمثل عددًا من البلدان المختلفة. من خلال هذه الجلسة المغلقة ، تم توفير الفرصة لتبادل الخبرات بين ممثلي السلطات الإشرافية المتعلقة بالأطر التنظيمية والابتكارات في مجال التأمين الشامل. أود أن أغتنم هذه الفرصة للتعبير عن تقديري الصادق للسلطات التنظيمية المرموقة التي شاركت في هذه الجلسة المغلقة ، التي تمثل مصر وألمانيا والمغرب ونيجيريا وكينيا وسورتشيل.

 

 

وأنه في سياق الجهود المستمرة للاتحاد لدعم التأمين الصغير ، لأول مرة هذا العام ، تم تنظيم معرض خلال جميع أيام المؤتمر من أجل الحرف اليدوية لتشجيع ودعم المشروعات الدقيقة ، معربًا عن هذا المبادرة المخلصة للمهندس عبد المموت أميرامارا ، حاكم لوكسور ، لدعمه السخي.

 

 

وأوضح أن واحدة من أهم الأولويات التي تواجه قطاع التأمين اليوم هي توسيع نطاق الوصول إلى المجموعات السكانية التي لا تصل إلى خدمات التأمين. لتحقيق هذا الهدف ، تم اتخاذ العديد من الخطوات المهمة في السنوات الأخيرة ، حيث شهدت مصر تطورات كبيرة في البنية التحتية التكنولوجية ، والتي أنشأت أساسًا قويًا لنمو الخدمات المالية الرقمية.

 

 

وأضاف أن التطوير السريع لشركات التكنولوجيا المالية وشركات التأمين ، بالإضافة إلى التبني الواسع لأنظمة الدفع الإلكترونية ، لعب دورًا محوريًا في تحقيق طفرة في مشهد التضمين المالي وإدراج التأمين. مكنت هذه التطورات قطاع التأمين من استكشاف قنوات التوزيع المبتكرة ، وتحسين إمكانية الوصول إلى خدمات التأمين ، وتعزيز الكفاءة التشغيلية. مكّن ذلك شركات التأمين من الوصول إلى السكان الذين لا يصلون إلى خدمات التأمين ، وبالتالي توسيع قاعدة عملاء التأمين Micro. اتخذت هيئة الإشراف المالية خطوات استباقية لتشجيع الابتكار من خلال سن قانون التكنولوجيا المالية وإطلاق إطار تنظيمي تجريبي.

 

وأشار إلى مساهمة كل هذه الجهود لإحداث تطورات ملحوظة ، حيث بلغت قيمة سوق التأمين الدقيقة العالمية 94.3 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ، ومن المتوقع أن تنمو إلى 144.4 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2033 ، مع معدل نمو سنوي قدره 4.81 ٪ خلال الفترة من 2025. الجنيهات في 2023/2024 مقارنة بـ 386 مليون جنيه مصري في 2022/2023 ، بمعدل نمو قدره 51.8 ٪. وصل عدد الأفراد المضمونين إلى 10.5 مليون في 2023/2024 مقارنة بـ 9.5 مليون عميل في 2022/2023 ، بمعدل نمو قدره 10.3 ٪.

 

 

تم تسليط الضوء على واحدة من أهم التطورات في مشهد التأمين المصري في عام 2024 ، وهو إصدار قانون التأمين الموحد رقم 155. وقد ركز القانون الجديد بشدة على إدراج التأمين ، مع الجهود المبذولة للسكان التي كانت تعاني سابقًا من نقص الخدمات ، بما في ذلك الشركات الصغيرة والمتوسطة. يمكّن القانون أيضًا إنشاء الشركات المتخصصة في التأمين الدقيق ، ويعزز التحول الرقمي للقطاع ، بما في ذلك النسخة الإلكترونية من المستندات ، وهي خطوة أساسية نحو تحقيق المزيد من الكفاءة والمرونة.

 

 

وشكر معاجمنا الدولية والشركاء والمتحدثين على مساهماتهم القيمة في نجاح هذا المؤتمر. إن تفانيك وخبرتك هما حجر الزاوية في نجاح هذا المؤتمر ، معربًا عن امتنانه العميق وتقديره لسلطة الإشراف المالي لرعايته لهذا الحدث المهم.

 

 

شجع الحاضرون الاستيلاء على هذه الفرصة للتعاون والابتكار ورسم مستقبل مستدام. سنقوم معًا باستكشاف الرؤى ، ونواجه التحديات ، ونضع استراتيجيات عملية تمهد الطريق للتأمين الشامل والإدماج المالي.

 

 

من جانبه ، قال الإسلام عزام ، نائب رئيس هيئة الإشراف المالية ، إنه من المتوقع أن يصدر العديد من التشريعات التي تنظم التأمين اللانهائي خلال الفترة المقبلة ، بالنظر إلى أهميتها في تحقيق الإدماج المالي ، وخاصة لأنها تغطي أكبر عدد من السكان ، مما يشير إلى أن السلطة أصدرت العديد من التشريعات من وقت إصدار قانون التأمين غير المحسس في العام الماضي.

 

 

وأضاف خلال خطابه في الجلسة الافتتاحية للمؤتمر الرابع للتأمين ، والتأمين الصغير والمؤتمر الإقليمي العاشر لإدراج التأمين في إفريقيا والشرق الأوسط (AFCII) 2025 ، أن أهم القرارات الصادرة خلال الفترة الأخيرة فيما يتعلق بتعديل أموال الشركات لزيارتها ما يصل إلى 400 مليون في غضون عام ، و 600 مليون رطل.

 

 

وتابع: تم إصدار العديد من القرارات ، مثل طرق حساب المخصصات ، وتعديل البيانات المالية ، وطرق إعداد قوائم ونشرها ، المالية ، وآخرها قرار المتدربين.

 

 

كشف عن ميل السلطة إلى إصدار العديد من القرارات في الفترة المقبلة ، وأبرزها قرار الشكاوى وحماية العملاء المقرر إصدارها قريبًا ، حيث تمت الموافقة عليها ، وقرار الوسيطين في التأمين ، وضوابط المشرف على الموقع الإلكتروني ، وسيتم إصدار قرار خاص لهامش المذيع المالي لجميع الشركات التي تم تقديمها إلى السوق وتحديدها.

 

 

وأشار إلى تعديل القرار 122 من شركات إعادة التأمين ، وكذلك العمل سيبدأ في قرار حوكمة الشركات ، وقرار الوظيفة وشروط الوظائف ، مع التأكيد على أن الهدف من كل هذه القرارات هو تحقيق استقرار السوق ، ونحن نعمل على إعداد البيانات الوطنية والتشديد على أهمية القرار بالخروج مع الإحصائيات التي تستفيد من السوق ، ويعمل على التأكيد على الرقم الوطني.

 

 

وأن الفترة الأخيرة شهدت إصدار بعض القرارات المتعلقة بالتحول الرقمي ، مضيفًا أن التأمين الدقيق يرتبط إلى حد كبير به ، مضيفًا أن هناك 344 مليون مستفيد من التأمين الصغير في جميع أنحاء العالم.

 

 

وأكد على أهمية توسيع نشاط التأمين الزراعي ، حيث حقق السوق أقساطًا بقيمة 117 مليون جنيه خلال عام 2023 وارتفعت إلى 123 جنيهًا خلال عام 2024.

 

 

زاد مؤتمر التأمين الرابع للمراقبة والمؤتمر الإقليمي العاشر للتأمين في إفريقيا والشرق الأوسط (AFCII) 2025 ، واتحاد شركات التأمين المصرية ، بالتعاون مع مؤسسة ميونيخ ري ، وحلول فينبرنج ، و Microinsuraaraaraararaarararararararararrant the theth of May 2025 في Ludustoratoratoratoratoratoratory.

 

يعقد هذا المؤتمر تحت اللقب "إدراج التأمين ودوره في زيادة معدلات انتشار التأمين في أفريقيا"ومن المتوقع أن يصل عدد الحاضرين في المؤتمر إلى المزيد من ممثلي المشاركين (500) من شركات التأمين وإعادة التأمين الكبرى وشركات الوساطة الدولية بالإضافة إلى النخبة المتميزة من أسياد صناعة التأمين في مصر.

 

تسجيل

لمطالعة المزيد: موقع السفير وللتواصل تابعنا علي فيسبوك السفير و يوتيوب السفير .